Политика «Знай своего клиента» (KYC)

Онлайн-казино Вулкан применяет политику KYC (Know Your Customer), чтобы убедиться, что аккаунты создаются реальными пользователями, а платежи проводятся легальными средствами. Это помогает бороться с мошенничеством и отмыванием денег и защищает самих игроков.

Цели политики KYC

KYC в Вулкане нацелено на:

проверку личности клиента;
контроль источника средств;
предотвращение использования чужих платежных реквизитов;
выполнение норм KYC/AML и предотвращение незаконных операций.

Первичная идентификация

Игрок может быть приглашён предоставить: документ, удостоверяющий личность; подтверждение адреса; данные платёжного средства, которым он пользуется.

Документы должны быть действительными и читаемыми. В спорных случаях могут потребоваться заверенные копии.

Проверка личности может потребоваться:

при регистрации;
при первом выводе средств;
при достижении определённых финансовых порогов;
при подозрительной активности.

Поводы для дополнительной проверки

Углублённая проверка запускается, если:

фиксируются нетипично крупные или частые операции;
активность аккаунта вызывает подозрения;
используются платёжные инструменты из юрисдикций повышенного риска;
есть признаки использования чужих или поддельных данных.

Постоянный контроль и обновление данных

KYC — это не разовая процедура, а постоянный процесс.

Пока проверки не завершены, часть функций аккаунта (например, вывод средств) может быть временно ограничена.

Платформа Вулкан:

обновляет данные при изменении страны проживания, адреса или платёжных средств;
отслеживает аномальные финансовые схемы;
усиливает меры контроля для аккаунтов с повышенным риском.

Несоблюдение требований

Если пользователь не предоставляет необходимые данные, Вулкан может:

временно ограничить доступ к аккаунту;
заблокировать возможность депозитов и выводов;
приостановить обслуживание;
в отдельных случаях уведомить регулирующие органы, если того требуют правила юрисдикции.

Борьба с мошенничеством

При подозрении на мошенничество или попытки обойти правила:

аккаунт может быть заблокирован или закрыт;
операции — отменены или приостановлены;
может проводиться внутреннее расследование;
при необходимости информация передаётся в правоохранительные органы.

Хранение и защита данных

Все сведения, полученные в рамках KYC/AML, обрабатываются согласно требованиям по защите данных. Вулкан использует технические и организационные меры, чтобы предотвратить несанкционированный доступ, утечку или изменение информации.

Данные хранятся в течение периода, который предписан законодательством и внутренними регламентами, даже после закрытия аккаунта.